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易方達(dá)基金公司與國(guó)泰基金公司今天雙雙開(kāi)始發(fā)行首單專戶理財(cái)“一對(duì)多”產(chǎn)品。雖然雙方依托發(fā)行的渠道不同,但記者昨日從兩家公司了解到,預(yù)約認(rèn)購(gòu)客戶非常踴躍,200人的上限很快可以達(dá)到。為此,易方達(dá)基金公司的副總裁劉曉艷博士提醒投資者,“一對(duì)多”專戶理財(cái)并非包賺不賠。希望廣大客戶能夠慎重決定。
據(jù)了解,易方達(dá)的“一對(duì)多”產(chǎn)品托管在中國(guó)工商銀行。這是一款靈活配置混合型資產(chǎn)管理計(jì)劃,存續(xù)期為一年半,期間封閉式運(yùn)作。雖然有進(jìn)入并不方便的缺點(diǎn),但是不少高端客戶還是趨之若鶩,許多投資者主動(dòng)上門(mén)預(yù)約,200人的上限很快便已預(yù)約滿了,今天也只是正式辦理簽訂合同等具體操作事項(xiàng)。
劉曉艷博士提示說(shuō):“一對(duì)多這種產(chǎn)品不一定只賺不賠,其業(yè)績(jī)也不一定必然超過(guò)公募基金,不一定超過(guò)指數(shù)!
據(jù)易方達(dá)介紹,因不少媒體報(bào)道強(qiáng)調(diào)專戶投資的股票倉(cāng)位限制是0-100%,很多投資者便理解為下跌時(shí)可以將股票倉(cāng)位降到零。因此誤以為專戶理財(cái)可以穩(wěn)賺不賠。劉曉艷博士指出,其實(shí)這是一個(gè)認(rèn)識(shí)誤區(qū)!半m然在合規(guī)性上沒(méi)有倉(cāng)位限制,但0-100%只是理論上、法規(guī)上可行,真正在投資中還取決于對(duì)市場(chǎng)能否作出準(zhǔn)確判斷,這個(gè)實(shí)際上是挺困難的!
據(jù)介紹,由于此前銀行作為“一對(duì)多”的主要代銷(xiāo)者,曾提出要求與基金公司分享業(yè)績(jī)報(bào)酬提成,這導(dǎo)致不少基金公司有關(guān)這一產(chǎn)品的設(shè)想被打亂,從而也使得原本市場(chǎng)預(yù)期在8月份可以推出的理財(cái)新品種延遲到9月份才成行。據(jù)記者向銀行方面了解,目前銀行方面對(duì)于此事仍未松口,因此,作為首批獲得資格的基金公司,要么是銀行系參股、控股的公司、要么就是自己有能力另辟蹊徑完成銷(xiāo)售的,像易方達(dá)依靠自己直銷(xiāo)的力量,或是像國(guó)泰這樣依靠大客戶較多的中金公司。(記者韓平)
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