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6日,上海電氣集團(tuán)、上海絲綢集團(tuán)、上海環(huán)宇進(jìn)出口公司等三家在滬企業(yè)與香港、印尼的貿(mào)易伙伴簽訂了首次采用人民幣作為跨境貿(mào)易結(jié)算貨幣的貿(mào)易合同。中國銀行上海市分行、交通銀行上海分行完成了第一筆由內(nèi)地企業(yè)出口香港、貿(mào)易貨款經(jīng)中銀香港匯入內(nèi)地的跨境貿(mào)易人民幣匯入?yún)R款業(yè)務(wù),以及第一筆跨境貿(mào)易人民幣匯出匯款業(yè)務(wù),這三筆貿(mào)易涉及兩筆總值為1398萬元人民幣的出口項(xiàng)目和一筆30萬元人民幣的進(jìn)口項(xiàng)目。結(jié)算資金順利到位,跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)正式啟動(dòng),此舉標(biāo)志著人民幣在國際貿(mào)易結(jié)算中的地位從計(jì)價(jià)貨幣提升至結(jié)算貨幣。
此外,工行、建行、招行等紛紛表示已經(jīng)為跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算做好了準(zhǔn)備。
企業(yè)需求強(qiáng)烈
中國人民銀行副行長蘇寧在跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算啟動(dòng)儀式上表示,在與美、歐等主要貿(mào)易伙伴以外的國家和地區(qū)進(jìn)行的貨物貿(mào)易中,超過90%的結(jié)算采用第三方貨幣。這意味著,對(duì)貿(mào)易雙方來說,存在著各自本幣兌換為第三方貨幣再進(jìn)行結(jié)算的二次兌換成本。在當(dāng)前國際主流結(jié)算貨幣匯率波動(dòng)幅度加大的情況下,允許我國企業(yè)以匯率相對(duì)穩(wěn)定的人民幣進(jìn)行跨境貿(mào)易結(jié)算,不僅有利于企業(yè)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn),也有利于貿(mào)易雙方鎖定并明晰交易成本,降低因采用第三方貨幣結(jié)算而帶來的二次匯兌成本,從而在互利互惠的基礎(chǔ)上,促進(jìn)我國與這些國家和地區(qū)的貿(mào)易發(fā)展。
為節(jié)約貿(mào)易成本,企業(yè)對(duì)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的需求非常強(qiáng)烈。交通銀行介紹,目前其試點(diǎn)地區(qū)的上海市分行、廣東省、深圳、珠海、東莞五分行已收到多家客戶申辦人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù),金額逾億人民幣,涉及進(jìn)口開證、來證通知、進(jìn)口代收、出口托收、貨到匯款、預(yù)收、預(yù)付匯款等國際結(jié)算品種。
在6日的啟動(dòng)儀式之后,中行和上海電氣集團(tuán)、世博集團(tuán)、中化國際,以及寶鋼股份等企業(yè)舉行了跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)服務(wù)方案簽約儀式。
據(jù)介紹,此次在全國范圍內(nèi)參與跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的企業(yè)共有400家,其中上海市100家,廣東省(除深圳外)200家,深圳市100家。
銀行拼搶白熱化
“跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算擴(kuò)大了銀行的服務(wù)范圍,也擴(kuò)大了銀行的收入范圍!苯恍袊H業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人指出。
銀行對(duì)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的爭奪,一開始就呈白熱化狀態(tài)。
上海地區(qū)的試點(diǎn)行是交行和中行。這兩家銀行為了爭奪“第一單”的稱號(hào)把跨境結(jié)算新聞發(fā)布的時(shí)間提前到了5日。
6日,建行宣布與西班牙桑坦德銀行、美國銀行、香港上海匯豐銀行、美國美聯(lián)銀行、華美銀行、建銀(亞洲)等首批6家境外銀行簽署合作備忘錄,將為各境外參加銀行提供包括跨境人民幣清算、賬戶融資等全方面服務(wù)。
招商銀行深圳分行6日為客戶比亞迪成功辦理了第一筆跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)……
交行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家連平指出,商業(yè)銀行將會(huì)獲得新的業(yè)務(wù)發(fā)展空間,中資商業(yè)銀行將是最大受益者。主要表現(xiàn)在以下方面:若人民幣在跨境貿(mào)易中充當(dāng)計(jì)價(jià)和結(jié)算方式的比例越來越大,中資銀行的人民幣跨境結(jié)算量會(huì)相應(yīng)增加,結(jié)算網(wǎng)絡(luò)會(huì)逐步延伸到國際,并帶來許多派生業(yè)務(wù),增加新的盈利機(jī)會(huì)。
如果中資銀行海外分行可以開展人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù),就擁有了外資銀行所不具備的獨(dú)特競爭優(yōu)勢(shì),進(jìn)而帶動(dòng)其匯兌業(yè)務(wù)等收費(fèi)業(yè)務(wù)以及融資業(yè)務(wù)的發(fā)展,這將有利于它們?cè)诤M庵鸩綁汛蟆?
此外,隨著跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的推進(jìn),中資銀行逐步可以享受人民幣清算行的好處,能獲取新的客戶資源。
風(fēng)險(xiǎn)可控
在談到跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)時(shí),蘇寧表示,為了控制風(fēng)險(xiǎn),在跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)初期,監(jiān)管部門采取了三大措施。首先,設(shè)置了試點(diǎn)企業(yè)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn):省級(jí)政府推薦企業(yè)名單,中央六部委聯(lián)合審查后,企業(yè)方可進(jìn)行結(jié)算試點(diǎn)。其次,目前放開的結(jié)算品種僅限于貨物貿(mào)易,貨物貿(mào)易跨境結(jié)算的真實(shí)性是最容易審查的。此外,央行專門為結(jié)算試點(diǎn)開發(fā)了信息系統(tǒng)。目前,交行、中行的系統(tǒng)已經(jīng)與央行此系統(tǒng)對(duì)接。該系統(tǒng)能對(duì)每筆跨境交易實(shí)現(xiàn)全過程跟蹤。
今后,隨著境外人民幣市場的擴(kuò)大,可能會(huì)有人民幣境內(nèi)外的價(jià)格差異,增加了非法套利的機(jī)會(huì)。蘇寧表示,在利息上境內(nèi)外可能會(huì)有一些差異,但目前放開的人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算的數(shù)額比較小,暫時(shí)不會(huì)在境外形成人民幣市場。而且,目前央行要求香港清算行給境外參加行支付利息的時(shí)候要執(zhí)行基準(zhǔn)利率。
“我們也在觀察利差可能有多大。我們會(huì)進(jìn)一步觀察可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)并采取進(jìn)一步的措施。”蘇寧說。(記者 高改芳)
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