從美國蔓延到歐洲的金融危機(jī)打亂了國際銀行業(yè)的格局,有的銀行因倒閉而消失,有的銀行前途未卜,也有些銀行則利用金融危機(jī)迅速擴(kuò)張。誰的資金多誰就能在“規(guī)模制勝”的今天變得更加強(qiáng)大。
金融危機(jī)自去年夏季至今愈演愈烈,歐美各大銀行命運(yùn)迥異。雷曼兄弟轟然倒地,富通、蘇格蘭皇家等陷入困境,摩根士丹利、瑞銀、花旗實(shí)力大大削弱。然而經(jīng)營穩(wěn)健、資金充裕的銀行卻碰到了千載難逢的擴(kuò)張機(jī)會,摩根大通、美國銀行、西班牙國際銀行、巴黎銀行以較小的代價(jià)壯大起來。
歐洲各大銀行的地位隨著危機(jī)的擴(kuò)散發(fā)生了巨大變化。以本月8日的市值計(jì)算,在歐洲前10大銀行排行榜上,英國匯豐銀行、西班牙國際銀行、法國巴黎銀行位居前三。今年1月市值還排名第二位的荷蘭銀行則掉出了前10大銀行的榜單。英國蘇格蘭皇家銀行和巴克萊銀行同樣掉出榜單,其位置由法國農(nóng)業(yè)信貸銀行和興業(yè)銀行替代。
歐美金融機(jī)構(gòu)的格局正在發(fā)生顛覆。由于金融危機(jī)嚴(yán)重動搖了投資者的信心,大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)的股票在股市上成了燙手山芋,信心的喪失和“羊群效應(yīng)”令投資者爭先恐后地拋售金融類股票。結(jié)果是金融股股價(jià)一落千丈,行業(yè)并購的大好機(jī)會也應(yīng)運(yùn)而生。
一些受危機(jī)影響較小、資金相對充裕的金融機(jī)構(gòu)為收購忙得不亦樂乎。摩根大通收購貝爾斯登和華盛頓互惠銀行,美國銀行收購全國金融公司和美林,西班牙國際銀行收購聯(lián)合萊斯特和布拉德福德-賓利,法國巴黎銀行收購富通部分業(yè)務(wù),英國巴克萊銀行收購雷曼兄弟部分業(yè)務(wù)。
在大規(guī)模兼并的刺激之下,“規(guī)模制勝”逼迫著其他銀行也要擴(kuò)大規(guī)模。法國巴黎銀行收購富通部分業(yè)務(wù),促使法國儲蓄銀行和人民銀行加速合并。意大利的銀行并購也十分紅火,數(shù)據(jù)顯示目前意大利前五大銀行集團(tuán)已控制全國銀行業(yè)務(wù)的半壁江山。德國情況有些特殊,因?yàn)榇蠖鄶?shù)銀行是互助銀行或儲蓄銀行,但金融危機(jī)重壓下政府可能會力促銀行間的并購。
“弱肉強(qiáng)食”成為當(dāng)今銀行業(yè)難以規(guī)避的法則。經(jīng)營不善、股價(jià)大幅縮水的銀行成為同行覬覦的對象。也許各國政府的救市計(jì)劃能夠緩解困難銀行暫時(shí)的困境,但從中長期來講經(jīng)營不善的銀行仍然會被市場淘汰。像金融體系需要徹底改革一樣,歐美銀行業(yè)將徹底重構(gòu)版圖。(蘆龍軍)
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