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2007年11月22日 星期四
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理財師職業(yè)資格實行“終身制” 后續(xù)教育缺乏
2007年11月22日 09:31 來源:北京日報

  隨著“你不理財,財不理你”的意識逐步深入人心,找到一個好的理財師幫自己的財富保值增值已經(jīng)成了不少人的夢想。幫人們打理財富的理財師在全球范圍內都是一個朝陽職業(yè),但國內理財師職業(yè)資格缺乏考核退出機制等問題,讓不少人對理財師的含金量產(chǎn)生懷疑。

  ▲需求大增理財師應接不暇

  在東方華爾金融咨詢有限公司副總裁李青云看來,最近一年理財市場的變化非常明顯!俺藢映霾桓F的理財工具,最大的變化是越來越多的人開始承認自己有理財需求。”

  “現(xiàn)在,想理財?shù)娜耸窃絹碓蕉嗔恕!逼职l(fā)銀行的理財師郝佳告訴記者,他在一年的時間里最大的感觸是,隨著人們理財意識的覺醒,想理財、來咨詢理財問題的人越來越多了!安粌H有西裝革履的白領,更有一些在京打工的體力勞動者。”而且隨著人們對理財?shù)恼J識逐步深入,了解到的理財方式也越來越多。“很多人都希望有為自己量身打造的理財產(chǎn)品”。

  隨著投資理財熱潮的升溫,專業(yè)理財師的市場需求也在迅速擴大。這一點從銀行營業(yè)網(wǎng)點時常水泄不通的理財柜臺就可見一斑。但理財師有時也不能完全滿足客戶的需求。讀者劉女士向記者反映,對于她提出的不少理財方面的問題,理財師不能完全準確回答。

  ▲有“生”無“死”的認證

  有什么手段可以幫人們分清理財師的“三六九等”呢?記者通過對業(yè)內人士采訪發(fā)現(xiàn),目前國內最受認可的理財師資格認證是由勞動部制定標準,授予通過者《投資理財師職業(yè)資格證書》的ChFP認證,但這種認證沒有退出機制。

  “造就一個好的理財師,教育、實踐同樣重要!敝袊碡斠(guī)劃師專業(yè)委員會秘書長劉彥斌已經(jīng)認識到缺乏退出機制可能帶來的問題。他告訴記者,去年報考理財師資格的考生有1萬人,今年達到3.2萬人,理財師無疑已經(jīng)成為一個熱門職業(yè)。面對一個人才缺口至少20萬的新興行業(yè),他們只能通過每年一度的理財師大賽來提高理財師隊伍的整體水平。

  但對投資者來說,這種一朝考過,終生受益的行業(yè)認證,和每年一次自愿參與的比賽,對保證理財師的質量顯然不夠!艾F(xiàn)在,新理財方式那么多,如果理財師坐吃山空,不是對客戶的不負責任嗎?”記者隨機采訪的幾位投資者都認為,即使沒有優(yōu)勝劣汰的退出機制,行業(yè)協(xié)會也應該對理財師進行定期的考核管理。

  ▲“圈里人”期待后續(xù)教育

  其實,不少“圈里人”也對這種放任自流的管理方式心里沒底。去年剛獲得“十佳理財師”稱號的郝佳就頗有緊迫感!耙郧翱蛻衾碡敚簿褪谴婵、股票,現(xiàn)在金融產(chǎn)品日漸豐富,客戶的要求也越來越多。”他坦言,非常期待以后可以接受相關的后續(xù)培訓,不斷充實自己。

  “金融工具越來越多,財產(chǎn)法的變化,財富管理也需要與現(xiàn)實的市場環(huán)境同步。”李青云表示,合格的理財師強化法律,涉獵的范圍也應該相對廣泛。針對變化著的世界,理財師的考試標準已經(jīng)越來越嚴格。但為了保證理財師能跟上時代的腳步,后續(xù)培訓非常必要。

  “證書并不代表金飯碗,不代表已經(jīng)具備所有能力。”記者采訪到的另一位“十佳理財師”張金鵬認為,真正好的理財可以伴人一生。一個理財師如果沒有真才實學就不能給客戶帶來收益,慢慢會被市場淘汰。但成系統(tǒng)的后續(xù)教育和幾年一次的行業(yè)認證也必不可少。只有不斷的“充電”,理財師才能保持自己在業(yè)內的領先地位。(記者 楊學聰)

編輯:席夢婷】
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