任憑基金們如何夸耀自己的投資能力,但真能跑贏大盤的還是少數。根據權威基金評級機構晨星統計,在剛結束的2007年中,超過六成的股票型基金輸給了大盤的平均漲幅。
記者依據專業(yè)基金評級機構美國晨星提供的數據,統計了2007年1月1日之前成立的全部123只非指數類股票型開放式基金去年一年的投資回報率。根據上證綜指和深證成指2007年全年漲幅的算術平均值得出一個衡量標準,即131.475%,但最終僅有46只基金的年收益率超過了131.475%,占總數的37.40%。
換一個角度看,上證綜指和深證成指去年的年漲幅分別為96.66%和166.29%,兩者的平均值為131.475%,而上述123只基金的平均收益率為126.44%,同樣落后于上證綜指和深證成指漲幅的平均值。晨星在計算基金收益率的時候,已將相關基金的分紅收益一并考慮在內,因此不存在低估基金公司收益率的問題,而且晨星的計算方法往往要比投資者實際獲得的收益率略高一點。
華夏旗下基金普遍居前
縱觀上述123只基金的排名,有幾個現象值得關注。其一,華夏基金公司旗下的產品總體收益率較高,其中華夏大盤精選以226.24%的收益率位居123只股票型基金之首,華夏紅利、華夏平穩(wěn)增長和華夏優(yōu)勢增長的收益率分別為169.42%、159.97%和154.16%,而其同門兄弟中信紅利精選的收益率也高達150.44%,位居第18名。
小公司的基金未必差
其二,知名度低、規(guī)模小的基金公司未必業(yè)績差,而知名度高、規(guī)模大的基金公司也不一定業(yè)績好。例如,管理資產規(guī)模不大的東方基金,其旗下的東方精選收益率高達168.83%,排名第六;而規(guī)模和知名度相對高得多的富國基金旗下的基金產品的收益率明顯靠后,其旗下最好的富國天益價值收益率也僅118.56%。
銀行系基金收益落后
其三,銀行系基金公司旗下的基金產品收益率普遍偏低。數據顯示,除建設銀行的建信優(yōu)選成長取得了137.48%的收益率外,其余銀行系基金的年回報率均不及123只基金的平均收益率—126.44%。交通銀行系的交銀施羅德成長、交銀施羅德精選和交銀施羅德穩(wěn)健,分別實現收益率125%、112%和106%;工商銀行系的更低,工銀瑞信核心價值、工銀瑞信精選平衡和工銀瑞信穩(wěn)健成長,分別實現收益101%、96%和95%;而建設銀行的建信恒久價值實現收益99%。(薄繼東 陳莉)
基金名稱 2007年累計收益%
華夏大盤精選226.24
中郵核心優(yōu)選191.47
博時主題行業(yè)189.93
光大保德信紅利175.51
華夏紅利169.42
東方精選168.83
華寶興業(yè)收益增長167.66
華安宏利165.41
富蘭克林國海彈性市值160.72
巨田資源優(yōu)選160.43
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