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理財(cái)專家建議:拆分的老基金不如新基金

2008年02月26日 13:52 來源:南方都市報(bào) 發(fā)表評論

  2月底3月初,基金市場至少有6只新基金發(fā)行。伴隨著新基金發(fā)行進(jìn)入密集期,老基金也迎來了一輪“拆分潮”。在面對新基金和老基金的拆分時(shí),市民具體是買新基金好還是買拆分的老基金更劃算,有理財(cái)專家認(rèn)為目前市場波動期間,買新基金可能更劃算一些,并建議市民注意基金組合投資,別把“所有雞蛋放在同一籃子里”。

  基金密集放行開閘

  春節(jié)剛過,新基金發(fā)行的消息接踵而來。從2月1日股票型基金開閘,到2月22日天治創(chuàng)新先鋒和東吳行業(yè)輪動兩只基金拿到批文,證監(jiān)會已經(jīng)連續(xù)三周于每周五新批兩只股票型基金。此輪獲批的東吳行業(yè)輪動與天治創(chuàng)新先鋒,均為股票型基金,由于股票型基金募集的資金可以直接投資于股市,所以不少新基金的發(fā)行,給最近的資本市場增添不少信心。

  而與此同時(shí),伴隨著新基金發(fā)行進(jìn)入密集期,老基金也迎來了一輪“拆分潮”。最近先后有信誠精萃成長、銀河穩(wěn)健、萬家公用事業(yè)、國聯(lián)安德盛安心成長、嘉實(shí)成長收益以及鵬華行業(yè)成長6只基金,宣布將于近期實(shí)施份額拆分和持續(xù)營銷活動,開展時(shí)間多集中在2月底與3月初。

  2月22日當(dāng)天上證指數(shù)再度跌穿被認(rèn)為是牛熊市分水嶺的紅色年線,這次新基金發(fā)行和老基金拆分都在今年2月間密集獲批,有市場人士認(rèn)為是政策見底的信號,但也不可否認(rèn)這將在未來一段時(shí)間顯著增加A股資金的供給,認(rèn)為存在不少投資機(jī)會。

  新基老基孰優(yōu)孰劣?

  最近新基金的相對密集發(fā)行和老基金的拆分,持續(xù)營銷活動也已經(jīng)顯得明顯。昨天記者走訪一些銀行和銷售網(wǎng)點(diǎn),發(fā)現(xiàn)不少基金公司都在加大宣傳力度,在振華路一家興業(yè)銀行門口,懸掛了一條營銷南方盛元基金的橫幅。而同樣新發(fā)行的華夏希望債券基金,也推出多項(xiàng)優(yōu)惠條件,比如該基金C類產(chǎn)品不需要申購費(fèi),投資者持有滿30天以后,贖回費(fèi)也為零,僅按照0.3%的年費(fèi)率收取銷售服務(wù)費(fèi),大大降低了投資者交易成本。

  不過,記者走訪發(fā)現(xiàn),盡管目前基金發(fā)行出現(xiàn)了小高峰,但購買基金已經(jīng)很難見到市民排隊(duì)購買的現(xiàn)象。“現(xiàn)在不怎么排隊(duì)買基金,我認(rèn)為是市民投資理性的一種回歸!敝袊ㄔO(shè)銀行深圳振華支行個(gè)人理財(cái)中心經(jīng)理李海波說,買賣基金就是投資,投資就意味著有風(fēng)險(xiǎn),她認(rèn)為目前市民已經(jīng)開始變得越來越理性,是一件好事情。

  在目前市場新基金和老基金拆分都登場的情況下,市民究竟該買新基金好呢,還是買拆分的老基金更好一些?對此李海波認(rèn)為要具體問題具體分析,但總體來看她還是建議目前市民買新基金要好過買拆分的老基金。她解釋稱,主要還是股市近期振蕩,市場環(huán)境更適合新基金以較低的成本建倉,而拆分的老基金,因提供報(bào)告的相對滯后,市民還是無法知道其最近的投資能力等,因此,排除其他因素,在目前的市場情況下,基民選購拆分的老基金,還不如買新基金。

  專家建議 基金組合投資很有必要

  正是由于目前股市振蕩,在面對新基金和拆分的老基金,不少市民選擇不出手,直接采取等待觀望的態(tài)度,并不著急買基金,認(rèn)為等股市上升時(shí)再出手。對此有理財(cái)專家認(rèn)為,其實(shí)投資基金也沒有明確的界限,具體什么時(shí)候出手購買基金,但認(rèn)為在目前這種格局下,應(yīng)當(dāng)注重基金的組合,別把“所有雞蛋都放在一個(gè)籃子里”。從成熟市場的歷史運(yùn)作看,基金的年收益率是比較穩(wěn)定,正常情況下,偏股型基金投資年收益在10%至20%.基金的收益在一個(gè)較長的時(shí)期內(nèi)體現(xiàn)得更為明顯,因此理財(cái)專家建議基金持有人應(yīng)盡量弱化市場短期波動帶來的心理影響,樹立長期投資理念。李海波表示對于工薪階層,做基金定投是一個(gè)非常不錯(cuò)的選擇,這樣不但能降低風(fēng)險(xiǎn),而且能養(yǎng)成固定儲蓄的好習(xí)慣。而對于具體這樣搭配基金組合,比如究竟如何搭配股票型、債券型基金的比例和份額,李海波認(rèn)為目前基金組合投資已經(jīng)很有必要,但具體如何搭配要視個(gè)人情況而定。她舉例說,有的人可能認(rèn)為股票風(fēng)險(xiǎn)大就全身而退進(jìn)入基金,而且資金相對雄厚,這樣的市民就完全可以適當(dāng)增加股票型基金投資的比重,而具體怎么搭配可以找相關(guān)的理財(cái)專家進(jìn)行咨詢等,使自己的投資組合最適合自身情況。

  名詞解釋 什么是基金拆分?

  所謂基金拆分,是在保持基金投資人資產(chǎn)總值不變的前提下,改變基金份額凈值和基金總份額的對應(yīng)關(guān)系,重新計(jì)算基金資產(chǎn)的一種方式。假設(shè)某投資者持有1萬份基金A,當(dāng)前的基金份額凈值為2元,則其對應(yīng)的基金資產(chǎn)為2×1萬份=2萬元。對該基金按1:2的比例進(jìn)行拆分操作后,基金凈值變?yōu)?元,而投資者持有的基金份額由原來的1萬份變?yōu)?萬份,對應(yīng)的基金資產(chǎn)仍為2萬元,資產(chǎn)規(guī)模不發(fā)生變化。

  在基金拆分之后,原來的投資組合不變,基金經(jīng)理不變,基金份額增加,而單位份額的凈值減少;鸩鸱指貓(bào)率沒有關(guān)系,但會影響投資者的購買情緒,以防投資者的“恐高癥”。(劉榮)

編輯:祁智】
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