中新網(wǎng)8月23日電 中國(guó)人民銀行反洗錢局局長(zhǎng)唐旭在接受《人民日?qǐng)?bào)海外版》采訪時(shí)表示，洗錢主要利用金融渠道，反洗錢要以金融機(jī)構(gòu)為主體。
8月1日起，由央行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)聯(lián)合制訂的《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》正式實(shí)施。今后個(gè)人在銀行辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，如果單筆金額為人民幣5萬(wàn)元以上，須提交身份證件。這是中國(guó)近年來(lái)提出的反洗錢舉措之一。
唐旭介紹稱，洗錢就是通過(guò)隱瞞、掩飾非法收入和收益的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把它變成合法資金的行為和過(guò)程。反洗錢恰好相反，就是通過(guò)預(yù)防和打擊一些人的掩飾、隱瞞非法收入和收益，使其變成合法資金的過(guò)程和行為。
唐旭說(shuō)，以前有3種非法資金，分別是販毒、黑社會(huì)性質(zhì)的有組織犯罪和走私得來(lái)的金錢。現(xiàn)在按照刑法的規(guī)定是7種非法資金，增加了恐怖活動(dòng)犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融秩序犯罪和金融詐騙犯罪得來(lái)的金錢。這7種罪會(huì)產(chǎn)生收入和收益，如果明知是犯罪所得而轉(zhuǎn)移這些資金，掩飾和隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，就犯了洗錢罪。
唐旭指出，洗錢活動(dòng)對(duì)國(guó)家有很大危害，主要有以下幾條：第一，洗錢活動(dòng)幫助犯罪分子逃避法律制裁，助長(zhǎng)犯罪勢(shì)力，嚴(yán)重影響社會(huì)秩序。第二，在金融領(lǐng)域洗錢是主要手法，洗錢對(duì)金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)有損害，破壞正常的金融秩序。第三，洗錢活動(dòng)泛濫的國(guó)家，政府的聲譽(yù)在國(guó)際上會(huì)受到嚴(yán)重影響。這對(duì)國(guó)家的長(zhǎng)期發(fā)展不利。
就“為什么要以金融機(jī)構(gòu)為主體開展反洗錢活動(dòng)？”這一問(wèn)題，唐旭說(shuō)，洗錢行為絕大多數(shù)都會(huì)利用金融機(jī)構(gòu)的資金劃撥和交易渠道。進(jìn)行非法交易活動(dòng)常用現(xiàn)金。如何把這些非法交易的錢變成合法的錢？非法交易者會(huì)把這些現(xiàn)金放到正常經(jīng)營(yíng)的企業(yè)中，然后企業(yè)把這些黑錢存入銀行，實(shí)際上是把來(lái)路不明的錢混到正常收益里面存入銀行，使這些錢看起來(lái)變成了正常收入。也有的犯罪分子專門成立公司來(lái)洗錢。中國(guó)人對(duì)現(xiàn)金交易比較接受，而在國(guó)外，如果使用大量現(xiàn)金交易就會(huì)被人懷疑，所以洗錢犯罪的目的就是要把非法收入變成銀行的存款，然后通過(guò)銀行體系進(jìn)行大額交易。我國(guó)的《反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》已經(jīng)做了明確的要求，如果一天的現(xiàn)金交易量超過(guò)20萬(wàn)元，金融機(jī)構(gòu)就要報(bào)給監(jiān)管部門來(lái)查交易者的錢來(lái)路是否合法，是不是黑錢。
唐旭稱，以金融機(jī)構(gòu)作為主體去防范洗錢犯罪，是因?yàn)殄X進(jìn)了銀行或者證券、保險(xiǎn)行業(yè)，資金的動(dòng)向就很容易被觀察到。把好這道關(guān)，可以給通過(guò)非法渠道獲得收入的人以威懾，也可以真正發(fā)現(xiàn)一些犯罪分子。金融機(jī)構(gòu)負(fù)起責(zé)任，就比較容易發(fā)現(xiàn)犯罪行為，容易發(fā)現(xiàn)洗錢以及洗錢所隱藏的上游犯罪。
