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　　中新網(wǎng)2月21日電 據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站消息，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)出通知，提示防范農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)已撤銷農(nóng)村信用代辦站案件風(fēng)險(xiǎn)。

　　通知全文如下：

　　中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)已撤銷農(nóng)村信用代辦站案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知

　　銀監(jiān)辦發(fā)〔2008〕18號(hào)

　　各銀監(jiān)局(西藏除外)：

　　2006年以來(lái)，河北、河南、湖南、福建、江西、陜西等省陸續(xù)發(fā)現(xiàn)已撤銷代辦站違法違規(guī)案件60件，涉案金額6101萬(wàn)元。其中，2007年12月18日，江西省余干縣梅港農(nóng)村信用社原代辦員周保陽(yáng)非法吸收村民存款41.9萬(wàn)元，引發(fā)群體性上訪事件。這些案件嚴(yán)重?fù)p害了農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)，影響了當(dāng)?shù)剞r(nóng)村金融秩序的穩(wěn)定。對(duì)此，各級(jí)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)應(yīng)引起高度重視，采取有效措施，防范已撤銷代辦站的案件風(fēng)險(xiǎn)。

　　一、開(kāi)展代辦站撤銷清查工作，防止發(fā)生遺留問(wèn)題

　　在撤銷代辦站工作中，有的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)存在組織不規(guī)范，程序不嚴(yán)密，清查不徹底的問(wèn)題，致使已撤銷代辦站遺留許多問(wèn)題，個(gè)別已解聘的代辦員冒用原來(lái)身份從事非法金融活動(dòng)。對(duì)此，各地農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)必須對(duì)照《關(guān)于清理農(nóng)村信用社信用代辦站、郵政儲(chǔ)蓄代辦機(jī)構(gòu)的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2006〕120號(hào))的要求，對(duì)撤銷工作前、中、后階段的關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行逐一梳理和排查。對(duì)發(fā)現(xiàn)的可疑點(diǎn)，要及時(shí)組織人員進(jìn)行延伸檢查，必須采取適當(dāng)方式，重新與債權(quán)人、債務(wù)人當(dāng)面核對(duì)存貸款等業(yè)務(wù)，不留后患。對(duì)新發(fā)生的代辦站案件，要依照上述要求予以嚴(yán)肅查處。

　　二、進(jìn)一步加強(qiáng)撤銷代辦站的宣傳工作，普及農(nóng)村金融知識(shí)

　　農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要加大撤銷代辦站工作宣傳力度，對(duì)已撤銷代辦站和取消代辦資格的代辦員，除采取公告形式外，還要發(fā)揮村委會(huì)密切聯(lián)系村民的作用，確保每一戶村民知曉。同時(shí)，要結(jié)合“送金融知識(shí)下鄉(xiāng)”活動(dòng)，通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)紙等各種傳媒，大力普及農(nóng)村金融知識(shí)。剖析各類典型案件，警示農(nóng)民群眾，提升農(nóng)民金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，防范個(gè)別已解聘代辦員仍以農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)名義對(duì)外辦理存貸款業(yè)務(wù)，誘發(fā)詐騙案件。

　　三、嚴(yán)肅查處代辦站違法違規(guī)案件，打擊非法金融活動(dòng)

　　農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)肅查處原代辦站違法違規(guī)案件，凡涉及農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)人員、信譽(yù)或資金問(wèn)題，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，要及時(shí)進(jìn)行內(nèi)部立案并配合有關(guān)部門徹底查處，維護(hù)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益。百萬(wàn)元以上案件，要由省級(jí)聯(lián)社組織專案組負(fù)責(zé)查處。屬于原代辦員個(gè)人違法行為的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)要立即向當(dāng)?shù)卣�府、公安機(jī)關(guān)報(bào)告，積極配合有關(guān)部門，嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng)。對(duì)于代辦站案件，在追究當(dāng)事人責(zé)任的基礎(chǔ)上，還要回溯追究管理責(zé)任，特別是領(lǐng)導(dǎo)人員責(zé)任。

　　四、密切關(guān)注已撤銷代辦站潛在風(fēng)險(xiǎn)，前移案件防范關(guān)口

　　農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要通過(guò)各種方式，定期回訪已撤銷代辦站服務(wù)轄區(qū)村民，密切關(guān)注動(dòng)態(tài)變化。尤其要對(duì)經(jīng)商、辦企業(yè)、涉賭，以及負(fù)債過(guò)重、社會(huì)交往關(guān)系復(fù)雜等易發(fā)案件的原代辦站人員及其家庭定期了解有關(guān)信息，如發(fā)現(xiàn)已解聘代辦員仍在冒用原來(lái)身份從事非法金融活動(dòng)的，要立即向監(jiān)管部門、上級(jí)主管機(jī)構(gòu)、當(dāng)?shù)卣�府和公安機(jī)關(guān)報(bào)告，迅速組織精干人員進(jìn)行徹底清查，防止風(fēng)險(xiǎn)蔓延。對(duì)已經(jīng)顯露群眾上訪苗頭的，要積極教育、合理引導(dǎo)，采取妥善措施，幫助上訪群眾解決實(shí)際問(wèn)題，有效化解矛盾，不得推諉、搪塞，采取過(guò)激言行，導(dǎo)致矛盾激化，引發(fā)集體性群眾上訪事件的發(fā)生。

　　五、牢固樹(shù)立服務(wù)“三農(nóng)”意識(shí)，提高農(nóng)村金融服務(wù)水平

　　農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要牢固樹(shù)立服務(wù)“三農(nóng)”意識(shí)，合理規(guī)劃?rùn)C(jī)構(gòu)布局，妥善配備服務(wù)人員，逐步提高服務(wù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和能力。在已撤銷代辦站、仍有金融服務(wù)需求的地區(qū)，除將原代辦員改聘為聯(lián)絡(luò)員或信息服務(wù)員提供業(yè)務(wù)信息服務(wù)外，還要適當(dāng)增加信貸外勤人員，根據(jù)農(nóng)村實(shí)際調(diào)整營(yíng)業(yè)時(shí)間，方便農(nóng)民辦理各類業(yè)務(wù)。要積極開(kāi)發(fā)和創(chuàng)新符合農(nóng)村需要的金融產(chǎn)品，進(jìn)一步完善結(jié)算功能，擴(kuò)大銀行卡、代理、代辦等業(yè)務(wù)，為農(nóng)村地區(qū)提供多元化的金融服務(wù)。要結(jié)合農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，增加信貸投入，簡(jiǎn)化貸款手續(xù)，擴(kuò)大農(nóng)戶小額信用貸款和農(nóng)戶聯(lián)保貸款額度，提高對(duì)農(nóng)戶的貸款覆蓋面，完善代辦站清理規(guī)范后的支農(nóng)服務(wù)。

　　六、做好撤銷代辦站后續(xù)監(jiān)管工作，維護(hù)正常農(nóng)村金融秩序

　　各銀監(jiān)局要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)已撤銷代辦站的后續(xù)監(jiān)管工作，督促和指導(dǎo)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)做好對(duì)已撤銷代辦站的清查工作，防止死灰復(fù)燃。對(duì)已宣布撤銷，但仍在非法從事金融活動(dòng)的代辦站應(yīng)依法堅(jiān)決予以取締，對(duì)涉及違法犯罪的代辦人員，應(yīng)移交司法部門追究其刑事責(zé)任。同時(shí)，依法保護(hù)債權(quán)人的合法權(quán)益。

　　二○○八年二月一日