10月20日，央行意外宣布加息的第一天，國(guó)家外匯管理局發(fā)布《關(guān)于銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問題的通知》，對(duì)涉及銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理的7個(gè)規(guī)范性文件進(jìn)行了梳理整合(以下簡(jiǎn)稱《通知》)。

　　《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者發(fā)現(xiàn)，此次《通知》明確銀行應(yīng)將對(duì)客戶結(jié)售匯業(yè)務(wù)、自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)和參與銀行間外匯市場(chǎng)交易在交易訂立日(而不是資金實(shí)際收付日)計(jì)入頭寸等要求。

　　《通知》下發(fā)后，銀行現(xiàn)有結(jié)售匯綜合頭寸限額保持不變。

　　提示銀行操作更嚴(yán)謹(jǐn)

　　10月19日央行宣布加息后，市場(chǎng)對(duì)流入熱錢規(guī)模可能加大的擔(dān)憂也隨之而來，社科院經(jīng)濟(jì)學(xué)博士付立春對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者分析，外管局此次《通知》意在提示銀行對(duì)有疑問的外匯款項(xiàng)更加警惕，減少操作性風(fēng)險(xiǎn)。

　　從今年2月份起，國(guó)家外匯管理局在13個(gè)外匯業(yè)務(wù)量較大的省(市)組織開展了應(yīng)對(duì)和打擊“熱錢”專項(xiàng)行動(dòng)，外管局在通報(bào)專項(xiàng)行動(dòng)階段性成果時(shí)稱，“‘熱錢’違規(guī)流入的主要渠道集中在傳統(tǒng)的貿(mào)易和投資領(lǐng)域，包括貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、外商直接投資、銀行和個(gè)人等，并發(fā)現(xiàn)個(gè)別商業(yè)銀行存在未能嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，甚至‘變通’協(xié)助經(jīng)營(yíng)主體規(guī)避外匯監(jiān)管的行為�！�

　　國(guó)家外匯管理局副局長(zhǎng)鄧先宏在回答有關(guān)“熱錢”問題時(shí)曾指出，大部分銀行能夠按照外匯管理規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，履行真實(shí)性審核職責(zé)。但也有個(gè)別銀行在辦理日常業(yè)務(wù)中合規(guī)意識(shí)薄弱，對(duì)單證審核不嚴(yán)；甚至有的銀行為短期利益驅(qū)使，主動(dòng)“配合”客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)“創(chuàng)新”，為企業(yè)規(guī)避外匯管理導(dǎo)入資金提供便利，不僅擾亂了外匯市場(chǎng)的正常秩序，也給銀行經(jīng)營(yíng)管理帶來風(fēng)險(xiǎn)。

　　“從整個(gè)熱錢監(jiān)管流程來看，銀行只是一個(gè)中介，由于熱錢流入境內(nèi)的渠道和方式非常多樣，監(jiān)管難度很大�！备读⒋赫J(rèn)為。

　　進(jìn)一步明確多項(xiàng)要求

　　《通知》明確，國(guó)家外匯管理局及各分局、外匯管理部負(fù)責(zé)核定銀行頭寸限額并進(jìn)行日常管理。

　　外匯分局?jǐn)M核定地方性金融機(jī)構(gòu)的頭寸上限超過10億美元(含)以及核定在銀行間外匯市場(chǎng)行使做市商職能的地方性金融機(jī)構(gòu)的頭寸，應(yīng)進(jìn)行初審后報(bào)國(guó)家外匯管理局統(tǒng)一核定。

　　此外，銀行應(yīng)按日管理全行頭寸，使每個(gè)交易日結(jié)束時(shí)的頭寸保持在外匯局核定限額內(nèi)。對(duì)于臨時(shí)超過限額的，銀行應(yīng)在下一個(gè)交易日結(jié)束前調(diào)整至限額內(nèi)。

　　外國(guó)銀行分行頭寸集中管理問題，外管局稱，在境內(nèi)有兩家以上分行的外國(guó)銀行，可由該外國(guó)銀行總行或地區(qū)總部，授權(quán)一家境內(nèi)分行對(duì)境內(nèi)各分行頭寸實(shí)行集中管理。

　　對(duì)于已具有結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格、但尚未獲準(zhǔn)開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行，不適用上述通知中的頭寸管理規(guī)定。 （萬(wàn)敏）