中新網(wǎng)1月31日電 據(jù)《經(jīng)濟參考報》報道，中國銀行一分支機構(gòu)幾億元資金不翼而飛的消息，并未因中國銀行總行的證實大白于天下，有關(guān)人員簡短的說明反而引起了更多的猜疑。在事件發(fā)生地哈爾濱，有人說這個神通廣大的支行行長高山帶了6億多元去了加拿大，也有人說帶走了8億多元。目前，關(guān)于這一案件各種版本的傳聞還在不斷增多。
真正幕后主使另有他人涉案金額超過10億元
直到1月26日，中國銀行方面在北京承認，2005年1月上旬，中國銀行黑龍江省分行發(fā)現(xiàn)該行所轄河松街支行的存款業(yè)務(wù)有異常表現(xiàn)，涉嫌金融詐騙，立即報案。中國銀行董事會、監(jiān)事會對此高度關(guān)注，管理層采取了必要措施，案件正在偵查之中。
據(jù)了解，1月15日，辦公地址設(shè)在長春市的東北高速公路股份有限公司公布公告稱，該公司在中國銀行哈爾濱分行河松街支行設(shè)有兩個存款帳戶。至2004年11月30日，公司收到銀行詢證函回執(zhí)，確認在河松街支行兩個帳戶中有存款余額2.93億元。1月4日，該公司領(lǐng)導和財務(wù)人員到河松街支行對帳，發(fā)現(xiàn)帳面僅剩7.31萬元，其余存款去向不明。同時，其子公司黑龍江東高投資開發(fā)有限公司存于河松街支行的530萬元資金也去向不明。東北高速公路股份有限公司已向吉林省公安廳、黑龍江省公安廳報案。
據(jù)調(diào)查，這一案件涉案金額遠遠不止3億元，還有其它存款大戶的資金下落不明。據(jù)傳，黑龍江一家知名度頗高的風險投資公司、黑龍江省社保局都與此案有關(guān)。黑龍江省警界一位知情人說，此案的最大“受益者”并非傳說中的河松街支行行長高山，真正幕后主使已潛逃出國，偵查人員已趕赴北京其辦公所在地進行調(diào)查。截至目前，此案涉案金額已超過10億元。
據(jù)銀行業(yè)人士透露，河松街支行一案還牽涉不少黑市外匯買賣者，他們曾幫助犯罪嫌疑人換取大量外幣轉(zhuǎn)移出國。
哈爾濱市一家其他銀行的基層工作人員說，在他所在的銀行系統(tǒng)，中行河松街支行的案件已經(jīng)成為頗具離奇色彩的熱門話題�！般y行內(nèi)部的制度應(yīng)該非常健全，所以一開始大家都不相信這么大筆的資金能輕易就劃走。消息越來越準確以后，很多人開始反思銀行內(nèi)部的監(jiān)管機制�！�
大案屢發(fā)暴露銀行內(nèi)控軟肋
資料顯示，中行黑龍江河松街支行一案并不是特例。從近來揭示的大案來看，國有商業(yè)銀行的經(jīng)營管理及風險控制狀況不容樂觀。日前爆出的金融大案再次暴露出了我國銀行業(yè)的內(nèi)控軟肋。專家認為，中國國有銀行的公司治理與世界先進水平還存在相當大的差異和差距。
國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所副所長巴曙松認為，中國國有銀行公司治理的改進和治理效率的提高還將是一個相當長的過程。他表示，巴塞爾委員會認為審計對于銀行的公司治理至關(guān)重要，銀行要及時發(fā)現(xiàn)并改正審計中發(fā)現(xiàn)的問題。目前來看，國有商業(yè)銀行的內(nèi)部稽查部門的作用遠遠沒有充分發(fā)揮。
作為監(jiān)管者，中國銀監(jiān)會對國有銀行的內(nèi)控軟肋心知肚明。2004年，銀監(jiān)會共派出檢查人員5236人，對四家銀行總行及其營業(yè)部、各省分行和部分二級分行等988個營業(yè)性機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查。檢查的重要內(nèi)容之一就是銀行的內(nèi)部控制。最終，銀監(jiān)會對157家違規(guī)機構(gòu)和1841名違規(guī)人員進行了處理。
將于2月1日起施行的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》的目的在于規(guī)范和加強對商業(yè)銀行內(nèi)部控制的評價，督促其進一步建立內(nèi)部控制體系，健全內(nèi)部控制機制。據(jù)悉，工商銀行已將稽核監(jiān)督委員會改組為內(nèi)部審計委員會，組建內(nèi)部審計局和內(nèi)控合規(guī)部，以增強內(nèi)部審計的獨立性。此外，工行還對《中國工商銀行內(nèi)部控制規(guī)定》進行了修訂。
由于中行存款失竊事件發(fā)生在籌備上市之時，引起了國際財經(jīng)媒體的廣泛關(guān)注，英國《金融時報》說，“丑聞加大了投資者對其財務(wù)穩(wěn)健度的憂慮”。投行人士認為，雖然中行此次事件未必會對中行上市造成多大影響，但又可能會對上市定價帶來不利后果。(邢路續(xù) 曹霽陽 趙江山)
