銀監(jiān)會(huì)就《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》答記者問
銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》(全文)
中新網(wǎng)6月1日電 據(jù)銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站消息，近日，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》(以下簡(jiǎn)稱《指引》)，這是繼出臺(tái)有關(guān)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等一系列的監(jiān)管文件之后，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的又一重要風(fēng)險(xiǎn)管理指引。
操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。它和信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)并稱為商業(yè)銀行面臨的三大主要風(fēng)險(xiǎn)。
《指引》共有四章三十一條。從操作風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)、制度建設(shè)、組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)，到操作風(fēng)險(xiǎn)管理識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、報(bào)告、持續(xù)經(jīng)營(yíng)機(jī)制的建立，操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)庫(kù)的構(gòu)建和操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量分配模型的研究開發(fā)等方面，予以了進(jìn)一步明確。
第一章總則，闡述了《指引》制定的目的和適用范圍，操作風(fēng)險(xiǎn)的概念，明確在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外商獨(dú)資銀行和中外合資銀行適用本指引。第二章操作風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)調(diào)商業(yè)銀行應(yīng)從組織架構(gòu)建設(shè)來明確職責(zé)，通過制定完善的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、方法和程序來管理風(fēng)險(xiǎn)，通過適情計(jì)提操作風(fēng)險(xiǎn)所需資本來抵御風(fēng)險(xiǎn)，建立符合各商業(yè)銀行自身業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系。第三章操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，主要強(qiáng)調(diào)商業(yè)銀行應(yīng)建立操作風(fēng)險(xiǎn)事件的報(bào)告制度。銀監(jiān)會(huì)要加強(qiáng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管力度，要定期對(duì)商業(yè)銀行有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和做法進(jìn)行檢查評(píng)估，并對(duì)檢查中出現(xiàn)的問題提出整改意見。第四章附則，明確政策性銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)參照本《指引》執(zhí)行，并對(duì)有關(guān)名詞概念詳細(xì)說明。
銀監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《指引》的發(fā)布，將有助于進(jìn)一步完善銀行監(jiān)管體系的建設(shè)，推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管為本的理念深入人心；有助于中國(guó)商業(yè)銀行進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，提高識(shí)別、控制操作風(fēng)險(xiǎn)的能力和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，建立操作風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制，提升銀行業(yè)的整體國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。有助于商業(yè)銀行進(jìn)一步防范銀行業(yè)大案、要案的發(fā)生，促進(jìn)銀行業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行，切實(shí)維護(hù)廣大存款人的利益。
